Finanstilsynet har i dag sendt udkast til bekendtgørelse om produktgodkendelsesprocedurer i høring. Hele udkastet kan downloades nedenfor.
Formålet med nyudstedelsen af bekendtgørelsen er at implementere dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2021/338 af 16. februar 2021 (COVID-genopretningspakken) og samtidig foretage en række præciseringer for at sikre en mere direktivnær implementering af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/65/EU af 15. maj 2014 om markeder for finansielle instrumenter (MiFID II) samt Kommissionens delegerede direktiv (EU) 2017/593 af 7. april 2016:
- Anvendelsesområdet er ændret, herunder bl.a. så det omfatter de samme typer af virksomheder, som er underlagt reglerne om produktgodkendelsesprocedurer i medfør af MiFID II. Ændringen medfører bl.a., at finansielle rådgivere og investeringsrådgivere omfattes af bekendtgørelsens krav til distributører. Ændringen er en implementering af artikel 3, stk. 2, litra c, i MiFID II.
- Anvendelsesområdet er derudover tilpasset for så vidt angår filialer her i landet af EU/EØS-virksomheder, så det er tydeligt, hvilke dele af produktgodkendelsesreguleringen, som Finanstilsynet i Danmark fører værtslandstilsyn med.
- Implementeringen af COVID-genopretningspakken medfører bl.a., at finansielle instrumenter, der udelukkende markedsføres eller distribueres til godkendte modparter undtages fra bekendtgørelsens anvendelsesområde. Ligeledes er det som en implementering af COVID-genopretningspakken indføjet, at bekendtgørelsens regler ikke finder anvendelse, når den ydede investeringsservice vedrører obligationer uden andre indbyggede derivater end en make-whole klausul.
- Der er indsat nye §§ 4 og 14 i bekendtgørelsen, som fastsætter krav for henholdsvis produktudviklere og distributører til sikring af investorbeskyttelsen af kunder. Bekendtgørelsens nye §§ 4 og 14 er en direktivnær implementering af artikel 24, stk. 2, i MiFID II.
- Der er derudover foretaget redaktionelle ændringer i bekendtgørelsen, som øger bekendtgørelsens læsbarhed og overskuelighed.
- Endvidere er tilsynsbestemmelsen i den nugældende bekendtgørelse slettet, da forpligtigelsen allerede fremgår af lov om finansiel virksomhed samt af den kommende lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og -aktiviteter.
Udkastet er desuden sendt i høring hos en række organisationer.
Finanstilsynet skal anmode om eventuelle bemærkninger til bekendtgørelse om produktgodkendelsesprocedurer senest den 25. maj 2021 kl. 12.00.
Bemærkninger skal sendes pr. e-mail på finanstilsynet@ftnet.dk med CC ANN@ftnet.dk, eller pr. post til Finanstilsynet, Århusgade 110, 2100 København Ø, Att.: Anna Björk, Kontor for investorbeskyttelse.
Bekendtgørelsen forventes at træde i kraft 1. juli 2021.
Kontaktperson: Anna Björk
Direkte tlf.nr.: +45 61 93 07 89
Eventuelle høringssvar offentliggør Finanstilsynet her på Høringsportalen.