Finanstilsynet har i dag sendt udkast til bekendtgørelse om lempede krav til kundekendskabsproceduren efter hvidvaskloven i høring. Hele udkastet kan downloades nedenstående.

Bekendtgørelsen fastsætter reglerne for, hvornår en udsteder af elektroniske penge kan undtages nogle af kravene til kundekendskabsproceduren efter hvidvasklovens kapitel 3.

Der er tale om en direktivnær implementering af 4. hvidvaskdirektivs artikel 12.

Bekendtgørelsen fastsætter, at udstedere af elektroniske penge er undtaget fra procedurerne i hvidvasklovens regler om krav til kundekendskab, identifikation af reelle ejere og kontrol med politisk eksponerede personer, hvis en række betingelser alle er opfyldt. Disse betingelser fremgår af bekendtgørelsens § 3. Betingelserne går primært på, at der skal være tale om små beløb, at betalingsinstrumenterne kun må anvendes til køb af varer og tjenesteydelser, og at udstederen skal overvåge transaktioner eller forretningsforbindelser.

Det fremgår endvidere at bekendtgørelsens § 4, at en udsteder af elektroniske penge ikke kan gøre brug af bekendtgørelsens undtagelse, hvis der er tale om kontantindløsning eller kontanthævning af pengeværdien af elektroniske penge, der overstiger 100 euro.

Bekendtgørelsen forventes at træde i kraft den 1. januar 2018.

Høringssvar

Finanstilsynet skal anmode om eventuelle bemærkninger til udkastet således, at de er Finanstilsynet i hænde senest den 13. november 2017, kl. 12.00. Bemærkninger kan sendes pr. e-mail på SUM@ftnet.dk eller pr. post til Finanstilsynet, Århusgade 110, 2100 København Ø, Att.: Susanne Møller Svenssen.

Kontaktperson: Susanne Møller Svenssen

Direkte tlf.nr.: 33 55 82 44

Eventuelle høringssvar offentliggør Finanstilsynet her på Høringsportalen.

Finanstilsynet er en styrelse i Erhvervs­ministeriet. Fi­nans­til­sy­nets pri­mære op­gave er at føre tilsyn med den finan­sielle sek­tor. Des­uden deltager Fi­nans­til­synet inden for sit an­svarsområde i lov­giv­nings- og EU-arbej­de om den finansielle sektor.